农业发展银行被罚     犯了什么事,,人民币银行结算账户管

原标题：农业发展银行被罚     犯了什么事

近日农业发展银行因存在为违反算管理，人民币银行结算账户管理等等各项违法行为被予以处罚，到底被罚了多少钱？银行是如何回应的？ 8月10日，银保监会披露两起行政处罚信息，中国农业发展银行河南省分行因办...

橙山网消息     近日农业发展银行因存在为违反算管理，人民币银行结算账户管理等等各项违法行为被予以处罚，到底被罚了多少钱？银行是如何回应的？

8月10日，银保监会披露两起行政处罚信息，中国农业发展银行河南省分行因办理信贷业务严重不审慎被罚100万元；三菱日联银行（中国）有限公司天津分行多项违规被罚270万元。

公告显示，农发行河南省分行因办理两户信贷业务严重不审慎，被河南银监局罚款人民币100万元。相关责任人任朴红、丁徛忠被给予警告处分。

农发行近几个月来罚单不断，就在8月8日，农发行永济市支行因贷款审查不尽职被罚20万元，相关责任人被终身禁业；此外，农发行多地支行还因违规收费、内控管理不到位、粮食收购贷款出现重大风险、违规对外提供融资担保等被下发罚单。

本次被罚的另一位主角为三菱日联天津分行。因向监管部门提供资料不实、通过行长异例审批违规开展业务、流动资金贷款用途不合规、未落实受托支付要求、隐藏不良贷款等五项问题，三菱日联天津分行被天津银监局罚款270万，该行行长有堀贤一（ARIHORI KENICHI）被取消高管任职资格1年。

据统计，信贷业务违规、违反审慎经营原则是银行被处罚的最常见问题，仅2018年上半年，有关信贷业务违规的行为就高达400多次，银保监多次开出高额罚单。上海浦东发展银行成都分行因掩盖不良贷款、违规办理信贷业务等被罚没4.62亿元，相关责任人也被免职。

恒丰违反反洗钱法

中新经纬客户端8月9日电 中国人民银行西安分行近日连发两份行政处罚公告，因恒丰银行西安分行违反《反洗钱法》相关条款，决定对其处以合计113万元罚款。

行政处罚信息显示，恒丰银行西安分行未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料、未按照规定报送可疑交易报告，违反《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(一)款、第(二)款、第(三)款，中国人民银行西安分行依法对相关责任人处以人民币8万元罚款。

另一份行政处罚信息显示，恒丰银行西安分行未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料、未按照规定报送可疑交易报告，违反《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(一)款、第(二)款、第(三)款，中国人民银行西安分行依法对该行处以人民币105万元罚款。

近年来，央行加大监管力度，7月26日，发布《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(下称“《通知》”)等4份关于强化各类金融机构反洗钱管理的文件，旨在提高反洗钱和反恐怖融资工作有效性，防范洗钱和恐怖融资风险。《通知》要求各类金融机构加强客户身份识别管理，加强洗钱或恐怖融资高风险领域的管理，加强跨境汇款业务的风险防控和管理，以及加强交易记录保存并及时报送可疑交易报告等。

《通知》还明确指出，对于寿险和具有投资功能的财产险业务，义务机构应当充分考虑保单受益人的风险状况，决定是否对保单受益人开展强化的客户身份识别。当保单受益人为非自然人且具有较高风险时，义务机构应当采取强化的客户身份识别措施，至少在给付保险金时，通过合理手段识别和核实其受益所有人。

央行数据还显示，2017年，全系统共开展1708项反洗钱专项执法检查和616项含反洗钱内容的综合执法检查，对违反反洗钱规定的行为按规定予以处罚，罚款金额合计约1.34亿元，“双罚”比例进一步提高。

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橙山网（Csnd.net）简评：人民币银行结算账户管理等等各项违法行为被予以处罚，到底被罚了多少钱？银行是如何回应的？8月10日，银保监会披露两起行政处罚信息，中国农业发展银行河南省分行因办