银行员工私吞存款247.2万元,,可偏偏就有人相信。日

原标题：银行员工私吞存款247.2万元 [快讯]

谁见过天上掉馅饼的事情，可偏偏就有人相信。日前，长白山农村商业银行股份有限公司（下称“长白山农商行”）一员工因一直相信自己彩票能中奖，竟然把主意打到了储户的存款上。日前，中国裁判文书网上公布的判决书显示，长白山农商...

谁见过天上掉馅饼的事情，可偏偏就有人相信。日前，长白山农村商业银行股份有限公司（下称“长白山农商行”）一员工因一直相信自己彩票能中奖，竟然把主意打到了储户的存款上。

日前，中国裁判文书网上公布的判决书显示，长白山农商行职员赵某，利用职务之便获取空白存单，再将脱机打印的定期存款明细交给客户套取客户存款，共计套取15笔存款共计247.2万元。涉案员工将套取的存款用来购买彩票，并表示“一直相信自己能中奖，能还上钱”。吉林省安图县人民法院以职务侵占罪，判处赵某有期徒刑五年八个月，并责令退赔长白山农商行犯罪所得247.2万元。

据《华夏时报》记者了解，整存整取定期存款业务，银行给储户的取款凭证是存单，后期储户提前支取时必须提供身份证件以及存单。而该案中，赵某通过办理小额定期存款不打印整存整取存单的方式，从而获得16张空白存单，这其中存在不合规操作。

29日，长白山农商行办公室工作人员对《华夏时报》记者表示，该案发生后，长白山农商行对所有账目进行了清查，同时加强了银行风险管理。目前，银行已经与赵某解除了劳动关系，被其私吞的247.2万元已经返还，银行和储户零损失。

8年套取客户247.2万

2017年8月7日，一名储户拿着一张10万元的定期存单来到长白山农商行池北支行取款，该笔定期存款是2014年6月26日办理的，存期3年，到期利息1.4万余元。然而，该支行的柜员却告知他，在银行系统中没有查询到这张存单的任何信息。柜员将情况汇报给了该支行行长，查明情况后发现，该笔存单是在该行万福源支行办理，当时办理这项业务的经办人是赵某。

于是，池北支行的相关负责人当天给赵某打电话，让她来厂区农商行网点说明情况，但赵某并没有前往网点，也没有去支行，池北支行遂报案。2017年8月23日，赵某被长白山公安局池北分局刑事拘留，于同年9月29日被池北分局执行逮捕。

经过审理发现，2014年至2017年8月期间，被告人赵某在长白山农商行工作期间，利用职务上的便利，通过使用在长白山农村商业银行办理小额定期存款不打印整存整取存单，从而获得空白存单的方式，共获得空白存单16张。

后期在为客户办理定期存款业务的过程中，利用脱机编辑文字的方式将打印在空白存单上的虚假定期存款明细交给客户，以此套取客户存在长白山农村商业银行的存款。

经查实，赵某利用空白存单，侵占长白山农村商业银行客户张某的1笔定期存款90万元，赵某的5笔定期存款55万元，栗某1的3笔定期存款33万元，林某的1笔定期存款10.2万元，杨某2的2笔定期存款15万元，许某的1笔定期存款31万元，孙某的2笔定期存款13万元，共计247.2万元。

最终吉林省安图县人民法院判决：被告人赵某犯职务侵占罪，判处有期徒刑五年八个月(即自2017年8月23日起至2023年4月22日止)；责令被告人赵某退赔被害单位长白山农村商业银行股份有限公司，犯罪所得人民币二百四十七万二千元。

套取储户存款的隐秘手段

随着案发，赵某利用假存单套取储户存款的隐秘手段也随之曝光。

据赵某供述，她第一次这样做是在2008年左右。当时一名储户到银行存20万元，她没有将这笔钱存入银行，而是在线下将其存款数额在电脑上编辑好打印在一张空白存单上给了储户，这样钱没有经过银行，银行自然也查不到，储户也并不知道自己拿到手的是一张假存单，根本不具备存款凭证效力，这样20万元就落到了赵某的手上。后来所有的钱都是这样操作的。

那一空白存单赵某是如何获得的呢？

赵某利用其母亲的身份信息，并盗用孙某、霍某和吴某等人的身份信息办理小额资金开户，将自己的钱存入这些账户中，但并不打印整存整取存单，以此来套取空白存款单，一共套取了16张。然后她再将这些空白存单通过脱机打印的方式制作成假的存款单，付给前来存钱的储户，实际上储户的钱并没有进入到银行。

被赵某套取存款的客户共7人，而大部分都是“宰熟”。比如上述最初发现存单有问题的储户就表示：“我以前总找她(赵某)办业务，所以和她熟悉”。而他被赵某套取5笔定期存款，共55万元。

另一名储户孙某表示，最初2014年到长白山农商行办理业务时是赵某接待，“她让我帮她顶任务，我就把我在农村商业银行的存款都通过她的窗口办理了定期存款任务”。后来，每当孙某存款到期时，赵某就给他打电话，告知他去银行把利息取出来，本金接着通过赵某办理定期存款。孙某有3张定期存款单都是赵某办理的，其中2笔定期存款共计13万元被赵某套取。

为了博取储户的信任，赵某甚至上门服务。储户刘某的母亲由于年纪大了，出门存钱不方便，于是赵某便提出可以上门取钱，然后她代为办理定期存款业务，办完后把存单送过来。

套取来的这些钱，有的被赵某直接拿走，有的存在其母亲的卡上，还有的存到了朋友的存折上，这些钱都用来买彩票和日常花销。“当时我把用我名开的存折交给姓李的，需要买彩票，我就往里存钱。”赵某称。由于一直以为自己彩票能中奖，能还上钱，所以赵某在轻车熟路之后，变本加厉，8年间一共套取来247.2万元。

华夏时报记者 王仲琦 冉学东 北京报道

延伸阅读存1350万剩158元 巨额存款不翼而飞银行员工是内鬼？

林某在上海做生意，2011年，他在杭州某银行开了个活期账户，存入1350万元，并随后修改了账户密码。大约一年后，林某前往银行查询余额，发现卡上只剩下158元。

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即便再有钱，一千多万也不是小数目，被吓出一身冷汗的林某立即报警。

那么，是谁有这么大能耐，动了银行账上的钱？又是怎么做到的？经过调查，警方发现这个案子另有隐情。

昨天，绍兴中院开庭审理了这起巨额诈骗案。

被高额利息所诱他将1350万元存入银行

被告人之一的卢某，今年57岁，衢州龙游人。从外表看去，他是个大老板，管理着四家大型公司，业务涉及金融、工程、贸易、造纸等多个行业，号称“每天进出几千万元”。

2011年3月，卢某因在建德有工程项目，需大量资金周转，便找到苏州一家金融投资公司的老总钱某。钱某主要做资金中介，卢某希望钱某能够帮忙找到大笔资金，承诺支付高额利息。

很快，钱某就通过自己公司的员工联系到了受害人林某。

林某被告知，只要他在银行开设一个账户，在规定期限内不查询余额、不转账、不支取现金、不开通电子网银，就可以获得年利率20%－24%的高额利息。

钱反正存在银行，看起来没有任何风险，林某动了心。2011年4月27日，他在杭州某银行开设了一个活期账户，第二天便转入了1350万元。

钱某借口银行内部需要确认信息，要走了林某的身份证号码、账户号和账户初始密码。

为了保险起见，林某将钱存入后，修改了那个初始秘密，以为这样就高枕无忧了。果然，在此后一年时间里，林某先后收到两笔共100多万元的利息。

2012年，林某到银行查询余额，惊愕地发现，账上只剩下158元。

巨额存款不翼而飞竟然有银行员工当内鬼

1350万究竟去了哪里？既然存入了银行，又及时修改了银行密码，怎么会被人转走呢？究竟是谁以什么方式作的案？

事情还要从林某开通账户那天说起。钱某拿到林某银行卡和身份证信息后，立即告之了卢某。卢某早就与该银行上虞支行的员工程某（已判刑）说好，两人很快为该账号开通了网上银行，并由卢某的员工冒领了U盾。

这样，林某的账户就在他不知情的情况下被人“开了后门”。虽然他更改了账户密码，但并不影响网银的正常使用，账户里的钱仍然可以随时通过网银转账。

起诉书指控，卢某、钱某等人通过以上方式，将林某的1350万元转走，除去支付的利息126.9万元，实际骗得人民币1223.1万元。所骗取的资金，大部分被卢某用于归还债务、支付另外数笔借贷的高额利息。

事实上，这并非卢某等人第一次使用这种方式诈骗。在此之前，卢某伙同钱某等人，在江苏骗取了约7.78亿元的资金，以还本付息的方式归还约4.47亿元，实际骗得人民币约3.3亿余元。

“大老板”拆东墙补西墙资金链断裂难补亏空终被抓

除了诈骗之外，卢某被指控的另一项罪名是变造金融票证罪。早在2009年，他和上虞某银行的支行行长钟某（已判决）串通，通过涂改存折、更换户主原存折的方式，获取了受害人朱先生账上8000万元资金。之后，钟某利用职务之便，违规将这8000万元转入到卢某个人账号及其名下公司账户，归卢某使用，至案发这笔钱仍未归还。

法庭上，卢某辩称，自己为了做生意筹措资金，只是通过“银行操作”把这部分钱转为己用，之后会通过银行归还。“我只是在变相筹措资金，即便有所不当也只不过是违规，不存在违法。”

公诉人说，卢某虽然掌管多家公司，但其财务状况十分混乱。他拆东墙补西墙，以高额利息为诱饵骗来的钱，都拿去还前面的亏空了。其行为，已构成诈骗罪。

法院昨天未当庭宣判。（本报通讯员 单巡天 本报记者 汪子芳）

来源：北晚新视觉网综合   华夏时报

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