银监会开最大罚单是怎么回事 事件全程真相原因解析,银监会开最大罚单,对广发银行总行、惠州

原标题： 银监会开最大罚单是怎么回事 事件全程真相原因解析

导读：银监会8日对广发银行违规担保案件的处罚结果，对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构罚没合计7.22亿元，对6名涉案员工终身禁止从事银行业工作。 7.22亿元的罚没金额创下银监会成立以来单家罚款金额最高的纪录。 针对广发银行违规担保侨兴债案件，银监会已

 银监会8日对广发银行违规担保案件的处罚结果，对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构罚没合计7.22亿元，对6名涉案员工终身禁止从事银行业工作。

　　7.22亿元的罚没金额创下银监会成立以来单家罚款金额最高的纪录。

针对广发银行违规担保“侨兴债”案件，银监会已于日前向广发银行发出行政处罚决定书，对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元，其中，没收违法所得1.75亿元，并处以3倍罚款5.26亿元，其他违规罚款2000万元。

同时，银监会对广发银行惠州分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记分别给予取消五年高管任职资格、警告和经济处罚，对6名涉案员工终身禁止从事银行业工作，对广发银行总行负有管理责任的高级管理人员也将依法处罚。目前，上述6名涉案员工已被依法移交司法机关处理。

此外，银监会责成广发银行总行按照党规党纪、政纪和内部规章，对总行相关高管及责任人员严肃处理。

　　这是一起银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件，涉案金额巨大，牵涉机构众多，情节严重，性质恶劣，社会影响极坏，为近几年罕见。



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　据了解，2016年12月20日，广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付，该私募债由浙商财险公司提供保证保险，但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权。由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件，涉案金额约120亿元。

　　银监会表示，案件暴露出广发银行内控制度不健全，对同业、理财等方面的监管禁令置若罔闻，违规“兜底”，严重扰乱同业市场秩序；内部员工法纪意识、合规意识、风险意识和底线意识薄弱，有的甚至丧失了基本的职业道德和法制观念；经营理念偏差，考核激励不审慎，过分注重业绩和排名，对员工行为疏于管理、行为排查和内部检查走过场。

　　银监会表示，下一步将不断深化整治银行业市场乱象工作，严肃查处各类违法违规行为。

　　今年以来，银监会坚决贯彻中央关于防范和化解金融风险的总体要求，落实国务院的具体部署，聚焦重点风险领域和社会关切，把查处银行业大要案作为强监管的有力抓手，坚决治理市场乱象，打击违法违规行为。

橙山网（Csnd.net）简评：对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构罚没合计7.22亿元，对6名涉案员工终身禁止从事银行业工作。 7.22亿元的罚没金额创下银监会成立以来单家罚款金额最高的纪录。 针对广发银行违规担保侨兴债案件，银监会已...