洗钱是什么意思,洗钱的常见方式有哪些,洗钱是什么意思,中国导演英达在美国因

中国导演英达在美国因涉嫌洗钱被捕，据检控书认罪书，英达于2月16日在康州联邦法庭达成和解，他已放弃庭审机会，联邦法官将于5月11日对此案宣判，英达最高面临10年的刑期，以及最高50万美元罚款。 下面可米小编给大家普及一下洗钱是什么意思,洗钱的常见方式有哪些

洗钱 (一种将非法所得合法化的行为)

洗钱(Money Laundering)是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

“洗钱”一词，源于二十世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套，于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗——这就是最初的“洗钱”。现代意义上的洗钱是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。商务印书馆《英汉证券投资词典》解释洗钱(launder)：将非法资

洗钱相关漫画金放入合法经营过程或银行账户内，以掩盖其原始来源，使之合法化。简明扼要来说，洗钱只指“通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程”。狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。广

义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，还包括：

1.把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私;

2.把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户;

3.把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。

洗钱的常见方式有哪些

1.黑市比索兑换计划

这其实是一个非常有名的案例，Jose 是一个世界级的毒品贩子，他住在波哥大(哥伦比亚的首都，掌握着北美毒品分销渠道。他在美国赚到了很多的钱，但是问题在于哥伦比亚的货币是比索，他需要比索在当地消费。Maria 是波哥大当地的一个活跃人物，认识很多各个阶层的人。她向Jose 开出条件，她要用哥伦比亚的比索购买Jose手中的美元，代价是她获得15%的折扣。她从哪里得到比索呢?第三个人物出场了，Robert，哥伦比亚一家电脑公司的老板。Robert的供货商都是美国公司，而他的顾客都是哥伦比亚公司。所以他面临着收入是比索所而支出需要美元的问题。所以，Maria 的邀请使他非常开心。

于是，交易就这样展开了。Maria 获得Jose的授权，从他美国的小弟手中拿到200万美金。然后她雇佣众多的人为其开具银行账户，将这些钱化整为零的存入银行。(前文提过，美国存款超过10000美金便要求提供资金来源等合法文件). 最终再通过电汇的方式将这笔钱汇合，转给Robert的美国供货商。当Robert的供货商收到货款时，他们立即安排了相应的200万美元的货运。此时，Robert在哥伦比亚支付了价值相当于200万美金的比索给Maria。Maria再把这笔钱转给Jose，当然Maria从中提取15%的提成。到此，洗钱完成。

这项交易的美妙之处就在于，美元没有离开美国，比索也没有离开哥伦比亚。然后交易的三方都得到了自己想要的东西。Jose虽然支付了一部分抽成给Maria，但是他安全的将赃款运到了哥伦比亚。Robert就更开心的，减少了汇率转换的损失。

2.成立离岸空壳公司(皮包公司)

建立一家离岸的皮包公司是非常容易的。而且在那些离岸天堂不仅拥有众多的银行账户保护法案，而且还会帮你保守商业往来者所有信息。现在网上也有很多机构帮助你成立离岸公司。你只需呆在家中轻点鼠标，等待若干天后，即可在30-40个国家成立一家公司。有了这些公司，你不仅有权利在全球开设银行账户，享受避税天堂的待遇，甚至于你的代理人会帮助你实现信息的完全保密。

如何利用空壳公司洗钱呢?举个例子

猫猫同学拥有三家空壳公司，我们分别称之为1号 2号 3号。。她的三家公司主要用来接受客户委托业务。大部分客户的要求都是安全保密的转移资产。猫猫的三家空壳公司开在了三个不同的司法管辖区。其中两个地区有着极其严格的保密法例，这意味着即使司法部门进行调查，也无法获得其公司的相关信息。

首先，猫猫成立了1号空壳进出口公司，并且在汇丰银行的海外银行开户。这家进出口公司由2号空壳公司控股。

2号空壳公司是由代理人经手，成立于巴拿马城的一家无记名股票公司，而且公司的文书上不会出现原始持股人的姓名。这样一来，即使是2号公司位于巴那马城的律师也不知道公司的股东是谁。猫猫为2号公司在开曼群岛开设了瑞士银行的账户。

最后，猫猫在列支敦斯登开设3号空壳公司，同样的，这也是一家不记名股票公司，开户行是另一家瑞士银行。

当客户把钱打给1号皮包公司时，1号公司将钱转给2号，2号再转给3号，由3号来购买资产。这样一天，脏钱的追踪线索就断了。

橙山网（Csnd.net）简评：据检控书认罪书，英达于2月16日在康州联邦法庭达成和解，他已放弃庭审机会，联邦法官将于5月11日对此案宣判，英达最高面临10年的刑期，以及最高50万美元罚款。 下面小编给大家普及一下洗钱是什么意思,洗钱的常见方式有哪些,洗钱是什么意思,洗钱的常见方式有哪些

第 2 页 洗钱罪判几年

洗钱罪，刑法规定：

一、没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金

二、情节严重的，没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

三、单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。

洗钱是犯法的，大家千万不要做哦

橙山网（Csnd.net）简评：

中国导演英达在美国因涉嫌洗钱被捕，据检控书认罪书，英达于2月16日在康州联邦法庭达成和解，他已放弃庭审机会，联邦法官将于5月11日对此案宣判，英达最高面临10年的刑期，以及最高50万美元罚款。 下面可米小编给大家普及一下洗钱是什么意思,洗钱的常见方式有哪些

洗钱 (一种将非法所得合法化的行为)

洗钱(Money Laundering)是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

“洗钱”一词，源于二十世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套，于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗——这就是最初的“洗钱”。现代意义上的洗钱是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。商务印书馆《英汉证券投资词典》解释洗钱(launder)：将非法资

洗钱相关漫画金放入合法经营过程或银行账户内，以掩盖其原始来源，使之合法化。简明扼要来说，洗钱只指“通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程”。狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。广

义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，还包括：

1.把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私;

2.把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户;

3.把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。

洗钱的常见方式有哪些

1.黑市比索兑换计划

这其实是一个非常有名的案例，Jose 是一个世界级的毒品贩子，他住在波哥大(哥伦比亚的首都，掌握着北美毒品分销渠道。他在美国赚到了很多的钱，但是问题在于哥伦比亚的货币是比索，他需要比索在当地消费。Maria 是波哥大当地的一个活跃人物，认识很多各个阶层的人。她向Jose 开出条件，她要用哥伦比亚的比索购买Jose手中的美元，代价是她获得15%的折扣。她从哪里得到比索呢?第三个人物出场了，Robert，哥伦比亚一家电脑公司的老板。Robert的供货商都是美国公司，而他的顾客都是哥伦比亚公司。所以他面临着收入是比索所而支出需要美元的问题。所以，Maria 的邀请使他非常开心。

于是，交易就这样展开了。Maria 获得Jose的授权，从他美国的小弟手中拿到200万美金。然后她雇佣众多的人为其开具银行账户，将这些钱化整为零的存入银行。(前文提过，美国存款超过10000美金便要求提供资金来源等合法文件). 最终再通过电汇的方式将这笔钱汇合，转给Robert的美国供货商。当Robert的供货商收到货款时，他们立即安排了相应的200万美元的货运。此时，Robert在哥伦比亚支付了价值相当于200万美金的比索给Maria。Maria再把这笔钱转给Jose，当然Maria从中提取15%的提成。到此，洗钱完成。

这项交易的美妙之处就在于，美元没有离开美国，比索也没有离开哥伦比亚。然后交易的三方都得到了自己想要的东西。Jose虽然支付了一部分抽成给Maria，但是他安全的将赃款运到了哥伦比亚。Robert就更开心的，减少了汇率转换的损失。

2.成立离岸空壳公司(皮包公司)

建立一家离岸的皮包公司是非常容易的。而且在那些离岸天堂不仅拥有众多的银行账户保护法案，而且还会帮你保守商业往来者所有信息。现在网上也有很多机构帮助你成立离岸公司。你只需呆在家中轻点鼠标，等待若干天后，即可在30-40个国家成立一家公司。有了这些公司，你不仅有权利在全球开设银行账户，享受避税天堂的待遇，甚至于你的代理人会帮助你实现信息的完全保密。

如何利用空壳公司洗钱呢?举个例子

猫猫同学拥有三家空壳公司，我们分别称之为1号 2号 3号。。她的三家公司主要用来接受客户委托业务。大部分客户的要求都是安全保密的转移资产。猫猫的三家空壳公司开在了三个不同的司法管辖区。其中两个地区有着极其严格的保密法例，这意味着即使司法部门进行调查，也无法获得其公司的相关信息。

首先，猫猫成立了1号空壳进出口公司，并且在汇丰银行的海外银行开户。这家进出口公司由2号空壳公司控股。

2号空壳公司是由代理人经手，成立于巴拿马城的一家无记名股票公司，而且公司的文书上不会出现原始持股人的姓名。这样一来，即使是2号公司位于巴那马城的律师也不知道公司的股东是谁。猫猫为2号公司在开曼群岛开设了瑞士银行的账户。

最后，猫猫在列支敦斯登开设3号空壳公司，同样的，这也是一家不记名股票公司，开户行是另一家瑞士银行。

当客户把钱打给1号皮包公司时，1号公司将钱转给2号，2号再转给3号，由3号来购买资产。这样一天，脏钱的追踪线索就断了。

橙山网（Csnd.net）简评：